Partout dans les journaux, on incite les ménages à prendre soin de leur santé financière. Mais qu’est-ce qu’une bonne santé financière? Est-ce ne pas avoir de dettes, faire des économies ou respecter son budget?

Parlons d'abord d'une bonne santé physique.

Pour connaître son état de santé physique, il suffit de prendre sa grandeur, son sexe, son âge et sa tension artérielle. On compare ensuite ces données avec celles des chartes de Santé Canada. Une personne qui souhaite avoir des résultats plus précis devra établir ses objectifs, prendre en compte ses habitudes alimentaires, la fréquence de ses activités physiques et ses antécédents médicaux. Le portrait obtenu sera alors beaucoup plus juste, et il permettra de savoir exactement sur quels points il est important de se pencher pour améliorer sa situation physiologique et tendre vers une plus grande satisfaction personnelle. Il faut souligner que tous n'ont pas la même définition d'une bonne santé physique.

Maintenant transposons l'exercice à la finance.

Si on prend l'âge, le revenu annuel brut, la situation conjugale, le bilan et le budget d'un individu, on obtient un portrait général de la situation. Selon certains spécialistes, on peut alors savoir si cette personne est en forme financièrement. Par contre, si on veut connaître avec plus de précision son état de santé financier, il faudra se pencher sur d'autres aspects, comme:

  • ses objectifs de vie, et s'assurer que chacune des différentes sphères financières sont en lien avec eux;
  • sa situation personnelle et familiale;
  • la fiscalité;
  • ses placements.

Grâce à ce portrait global, il est facile de savoir quels sont les points auxquels la personne doit travailler pour tendre vers la situation financière souhaitée. Encore ici, il faut souligner que chaque individu a sa définition de ce qu'est une bonne santé.