Qui n'a jamais imaginé être riche ? Un placement, une assurance vie, un héritage, le gros lot, une fortune inattendue tombe du ciel. Attention de ne pas perdre la tête.
Un gain inattendu ouvre de nouvelles avenues, mais apporte aussi son lot de problèmes. Il ne faut surtout pas prendre de décisions hâtives. Voici quelques conseils pratiques qui vous aideront à planifier votre nouvelle vie pour éviter le chaos.
- D'abord, ne faites rien. Prenez un congé ou des vacances, passez quelques jours à l'hôtel ou faites un petit voyage pour changer d'air et prendre du recul afin de planifier adéquatement la gestion de votre fortune soudaine.
- Ensuite, revoyez de façon critique votre équipe de soutien, ou mettez-en une sur pied. Vous aurez besoin d'un conseiller professionnel objectif pour vous aider à coordonner le travail des fiscalistes, des conseillers juridiques et des planificateurs successoraux que vous devrez consulter. Demandez des références aux gens que vous connaissez et en qui vous avez pleinement confiance, puis examinez soigneusement vos options. De nombreux soi-disant professionnels vous approcheront et tenteront de mettre de la pression pour que vous preniez des décisions hâtives. Si vous ne pouvez pas obtenir de références personnelles, examinez attentivement les qualifications et les références des personnes qui sont en mesure de vous aider.
- Pendant les 90 premiers jours, déposez votre gain dans un placement productif d'intérêts accessible pour vous laisser le temps d'élaborer vos plans.
- Établissez vos objectifs en fonction de vos valeurs personnelles, de ce que vous aimez et de ce que vous faites le mieux. Demandez-vous quels sont vos objectifs et, avec l'aide de votre conseiller, élaborez par écrit une stratégie financière qui tiendra compte des aspects suivants: liquidités, placements, impôts, retraite et succession.
