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Hello Bank ouvrez un compte en banque en ligne facilement avec 50€ offerts

Hello Bank ouvrez un compte en banque en ligne avec 50€ offerts

Jeune mais expérimentée, Hello Bank! À travers le soutien de sa maison mère, le groupe BNP Paribas a très vite réussie à se faire une place parmi les sommités. A travers de nombreuses offres, cette banque en ligne a pu se hisser parmi les meilleurs tout en garantissant à ses clients de nombreux avantages qu’il serait difficile à trouver ailleurs. Nous vous proposons une visite guidée qui vous permettra de vous immerger dans l’univers exceptionnelle qu’à su bâtir la banque en ligne Hello Bank!, mettant ainsi en avant la satisfaction de ses clients comme une priorité.

Brève entrevue sur Hello Bank!

Banque en ligne Hello Bank

Soutenue par le groupe BNP Paribas, la clientèle de cette banque en ligne ne cesse de croître que ce soit en Europe ou en France. Avec la plus riche variété de services bancaires du marché mais surtout gratuit, Hello Bank! s’est attirée l’aval du grand public. En Janvier 2020, elle a procédé à une innovation dans la gamme des cartes bancaires qu’elle propose et c’est ainsi que le Hello One et le Hello Prime ont vu le jour.

Hormis ses offres gratuites et sans conditions, elle se démarque de tous ses concurrents par le fait qu’elle propose par le biais des 2000 agences du groupe BNP Paribas, un accès « physique » à tous ses clients. Ainsi, elle offre par exemple la possibilité à ses derniers de déposer leurs chèques et même des espèces dans leurs locaux. Cette innovation la démarque de ses autres concurrents qui ont exclus toute faculté de pouvoir déposer de l’argent avec leur modèle virtuel, ce qui restreint leurs champs d’action.

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Possibilité d’accéder à des comptes courants gratuits via Hello Bank!

Comme cela est généralement le cas dans toutes les banques françaises, le compte courant est la pierre angulaire de l’offre de cet établissement. En effet, à travers BNP Paribas, la banque en ligne Hello Bank! possède l’autorisation bancaire de l’ACPR afin de pouvoir en toute sécurité gérer le compte de ses clients. Être détenteur d’un compte sans frais dans l’établissement est subordonné à des conditions à savoir : être majeur et résider en France et agir en tant que particulier. Si vous remplissez ces conditions, alors vous pouvez postuler à l’obtention d’un compte courant gratuit.

Gérer un compte courant Hello Bank! se fait de manière classique et sur internet-via une application mobile ou un site web. Depuis son espace personnel, le client a la liberté de gérer comme il l’entend ses cartes, ses opérations, de commander un chéquier ou de souscrire à des produits comme c’est le cas dans n’importe quelle banque classique. N’omettons surtout pas qu’il faille verser 10 euros sur le compte pour l’activer. Ces deux cartes bancaires (Hello One et Prime) répondent à des profils différents, et les modalités pour y être éligible sont également différentes. La carte bancaire (Hello One) est gratuite et sans condition. Par contre, la carte Hello Prime est subordonnée à une cotisation mensuelle et nécessite également un justificatif de revenus minimum.

Possibilité de réaliser des opérations courantes sans le moindre coût

Avec Hello Bank!, toutes les opérations de la vie courantes sont gratuites. En effet, chaque année les français payent en moyenne 215 euros pour leurs frais bancaires. Hello Bank! vous offre des services optimaux et à moindre coût. Mieux encore, cette banque en ligne vous octroie une prime de bienvenue d’une valeur de 50 euros pour toute ouverture de compte courant. Vous recevez également cette prime lors de l’ouverture d’un compte joint.

Pour sa clientèle, Hello Bank! ! est porteuse de plusieurs atouts pas très commun pour une banque en ligne. En effet, par le canal des réseaux BNP Paribas, ses clients peuvent se rendre dans leurs locaux physiques en cas de nécessité. Tandis qu’avec les autres banques en ligne du marché tout se fait dans le virtuel. Hello Bank! dans les soucis de ne pas brusquer ses nouveaux clients leur offre une transition douce. Cela lui permet bien naturellement d’instaurer un climat de confiance avec sa clientèle mais également d’en attirer un grand nombre.
Voici un bref aperçu de quelques services offerts par Hello Bank! à zéro franc.

Avec Hello Bank!, l’ouverture, la tenue et la clôture de votre compte sont gratuits. Vous avez également la possibilité d’accéder à vos relevés de compte mensuel. Le service d’aide à la mobilité bancaire est également gratuit.
Ce n’est pas tout, les moyens de paiements se font par carte bancaire, par chèque et vous pouvez également faire opposition au moyen de paiement.
De plus, les opérations courantes telles que : les opérations de paiement et de retrait en Euros, les virements France & Sepa ; les prélèvements France & Sepa sont tous gratuits.

De même, le support pouvant servir d’accès en ligne au client est tout aussi performant et disponible par téléphone via chat en ligne, par les réseaux sociaux ou par courrier. Et contrairement à ses concurrents, Hello Bank! vous offre une marge horaire très flexible pour votre accès en ligne (8h à 22h en semaine, et 8h à 18h pour le samedi).
Si vous ne désirez pas dans l’immédiat faire de Hello Bank! une banque principale (seul un justificatif de revenus est nécessaire pour obtenir un compte courant ainsi qu’une banque gratuite), vous pouvez contacter le service clientèle de la banque en ligne qui se tient à l’entière disposition de ses clients en vue de faciliter leur désirs de migrer vers une autre banque, et cette prestation est également gratuite. A travers le programme spécifique (Hello Start+), le client donne caution à la banque en ligne de mener des opérations avec les organismes classiques (eau, énergie).

La faculté de se voir offrir des cartes bancaires

Hello Bank! ! Offre maintenant la possibilité à sa clientèle de pouvoir choisir entre la carte Hello One et la carte Hello Prime.
Ainsi la carte Hello One mise à la disposition du public est totalement gratuite et ne nécessite aucun justificatif quelconque de revenus. Quant à la carte Hello Prime, elle est plus une formule adaptée aux voyageurs. Facturée à 5 euros le mois, elle exige au moins un revenu mensuel de 1000 euros. Il est donc logique que Hello Prime soit abordable à tous les coups, que ce soit du point de vue du niveau des plafonds, de l’assistance ou concernant les frais facturés à l’étranger.

Quelques actifs des cartes Hello Bank!

Avant d’aborder les spécificités de chaque carte Hello Bank!, il serait plus avantageux que nous abordions d’abord leurs avantages commun. En effet, grâce à une forte notoriété et aux bons soins de sa maison mère à savoir le groupe BNP Paribas, les clients disposant d’une carte Hello One bénéficient de la possibilité de pouvoir opérer des retraits gratuits partout à travers l’Europe à la seule condition que cela se fasse dans l’une des filiales du groupe BNP Paribas comme BNL en Italie et BGL en Belgique.
Par contre, les clients détenant une carte Hello Prime peuvent effectuer des retraits gratuits partout dans le monde, quelle que soit la devise demandée ou la marque du distributeur. Les cartes Hello Bank! sont dotées d’un dispositif qui favorise un paiement virtuel jusqu’à une valeur de 30 euros. De plus, l’un des points forts de cette banque en ligne est qu’elle supporte depuis plus d’un an la technologie Apple Pay. Ses clients peuvent ainsi l’utiliser sur leurs iPhones.

Les singularités des cartes Hello One et Hello Prime

Ici nous nous efforcerons d’émettre un comparatif entre les cartes Hello One et Hello Prime afin que vous ayez tous les éléments possibles vous permettant de faire la différence entre ces deux cartes bancaires.
Depuis peu, les cartes Hello One et Hello Prime se sont substituées aux cartes « Visa classic » et « visa Premier » sans pour autant être s’y différentes de leurs prédécesseurs.
Hello One a la particularité d’être gratuite et sans condition de revenus pour les clients. En plus, vous ne subissez aucune facturation en cas d’initialisation de votre carte Hello One ce qui n’est pas le cas chez bon nombre de ses concurrents. Une autre singularité de Hello One est quelle est sujette à une autorisation systématique, à un débit immédiat et n’autorise aucun découvert.

Les règles liées au plafond de paiement se définissent à 1000 euros sur 30 jours glissants, et le seuil de retrait autorisé est de 400 euros sur 7 jours. Les paiements et les retraits sont gratuits à la seule condition que les retraits se fassent dans un distributeur automatique du groupe BNP Paribas. Le cas échéant, vous serez facturé à 1,50% et cela quelle que soit la devise.
Hello Prime est plus avantageux que la première. Cela se voit en scrutant ses conditions d’accessibilités. En effet, pour avoir une carte Hello Prime, il vous faudra justifier de 1000 euros de revenus mensuel et vous acquitter de 5 euros de frais mensuel. Ce qui est moins élevé qu’une banque traditionnelle quand on se rend compte que Hello Prime est l’équivalent d’une carte « Visa Premier ».

Au nombre de ces avantages, il est à noter qu’aucun frais n’est retenu sur vos opérations de paiements et de retraits et cela quel que soit le distributeur ou la devise demandée. Cette carte est très certainement conseillée aux personnes qui aiment voyager. En ce qui concerne le niveau des plafonds, elle offre également des conditions très abordables. Ces dernières sont définies par le seuil du revenu du client. Il peut ainsi monter jusqu’à 2500 euros sur 30 jours pour les paiements et aller jusqu’à 1000 euros s’étendant sur 7 jours pour les retraits.

Assurances et garanties liées à ces deux formules

Niveau assurance et garanties offertes, ces deux formules se comportent exactement comme les cartes Visa Classic et Premier. C’est donc en toute logique que la version Hello Prime soit plus complète et avantageuse. Ainsi, parmi les atouts mentionnés, on peut retrouver des assurances pour des locations de voitures, de transports ou d’hébergements.

Possibilité d’un compte joint à Hello Bank!

L’offre d’un compte joint de cette banque en ligne n’a pas encore accédée aux deux formules (Hello One et Hello Prime). On retrouve ainsi la classique appellation carte Visa Classic et Visa Premier normalement désuète. Aussi, il sera nécessaire d’apporter un justificatif d’un certain niveau de revenus en commun pour pouvoir obtenir un compte joint.
Les conditions pour obtenir un compte courant ainsi que 2 cartes bancaires de type Visa Classic gratuites sont entre autres :
La justification d’un revenu à deux de 2000 euros nets minimum par mois ou 5000 euros d’épargne.

Si vous désirez par contre obtenir un compte joint avec deux cartes Visa Premier chez Hello Bank!, il vous faudra prouver un revenu de 3600 euros, ou une épargne de 10 000 euros.
Pour l’activation de votre compte joint, il vous faudra faire un premier versement de 10 euros.
En ce moment, vous bénéficierez de la part de Hello Bank! d’une prime de 50 euros sur chaque ouverture de compte joint. Ce qui fait de Hello Bank!, la meilleure option pour ceux qui voudraient d’un compte de ce type.

Hormis le fait que les deux cartes bancaires soient liées à un même compte, c’est la gestion de ce dernier qui est dissociée. Les deux titulaires du compte pourront individuellement avoir accès au compte via une application mobile, et à l’espace client. Ils bénéficieront individuellement des outils de suivi de gestion avancée fournis par Hello Bank! (Conseils d’épargne, alertes SMS, répartition des dépenses). Chacun des titulaires peut également depuis son téléphone ou son espace client, déclencher des opérations bancaires sans l’aval de l’autre titulaire.

Une politique sur le coût du découvert

Avec la banque en ligne Hello Bank!, vous n’aurez aucun souci à vous faire quant aux coûts de vos opérations journalières. Elles ne vous seront aucunement facturées. Cependant, concernant le découvert, Hello Bank! pourrait vous facturer, même si elle reste en marge de ce qui s’observe dans les autres banques. En cas de découvert, il n’y a donc qu’une moindre partie qui est prélevée. Sachant que le découvert n’est pas autorisé pour les clients titulaires d’une carte Hello One, Hello Bank! propose à sa clientèle un premier pallier de découvert autorisé de 250 euros par mois. Et ce découvert est facturé à un taux de 8% annuel (soit 15 jours autorisés par mois au maximum). Au-delà du découvert autorisé, le client se retrouva avec un taux de18,4% par an. Mais là encore ce taux reste raisonnable en l’absence de frais fixes. Cette banque en ligne offre la possibilité à ses clients de pouvoir négocier les taux de découvert et les prix afférents.

Hello Bank! met à votre disposition des livrets d’épargnes

A l’instar de la plupart des banques, Hello Bank! met à votre disposition deux différents types de livrets d’épargnes.

Des Livrets réglementés par l’État

Ces catégories de livret (comme livret A, LDDS…) sont des placements supervisés par l’État. Celui-ci définit en effet le taux de rémunération, de plafonds et donc, les conditions liées à cette version de livret d’épargne. Plus intéressant, les placements ne sont soumis à aucun prélèvement social et fiscal, puisqu’ils sont assurés par L’État. Votre capital se trouve ainsi en de très bonne main.

Des Livrets qui ne sont pas réglementés par l’État

Il s’agit des livrets Hello+ qui vous sont proposés par cette banque en ligne. Ces livrets sont soumis à des placements similaires mais à la différence qu’ils sont contrôlés par la banque. Ainsi, les conditions liées à la rémunération, le plafond et les conditions subsidiaires sont fixées par elle. Contrairement aux livrets réglementés qui sont vite plafonnés, les non réglementés sont soumis au prélèvement forfaitaire unique (PFU ,30%).

Quelques caractéristiques des livrets proposés par Hello Bank!

Nous vous ferons découvrir ici la grande famille des livrets d’épargnes réglementés par l’État et proposés par Hello Bank!
Le livret A, ce type de livret est très prisé par les français. Le seuil du livret A est fixé à 22 950 euros pour un rendement net affiché à 0,75% annuel ;
LDDS est le livret qui se rapproche le plus du livret A à la différence que son plafond se situe à 12 000 euros ;
Au milieu des autres livrets nous avons : le Plan Épargne Logement (PEL) voire le notoire Compte Épargne Logement (CEL). Le CEL met en place les repères pour l’instauration d’un projet immobilier. Tandis que Le Plan Épargne Logement offre une possibilité de rémunération mieux que le livret A, et ses deux livrets détiennent un plafond plus élevé que le livret A ;
La banque en ligne met également à la portée des jeunes, un livret Jeune pour ceux de 12 à 25 ans. Aussi les étudiants français peuvent accéder à un compte courant gratuit, à la condition qu’ils émettent une raison valable.

Caractéristiques des livrets d’épargne évolutive Hello+ proposé par Hello Bank!

De façon générale, la grande partie des banques en ligne mettent à disposition de leurs clientèles, des livrets d’épargnes classiques disposant d’un mode opératoire similaire à celui du livret A. Hello Bank! est l’unique banque en ligne qui offre à ses clients un livret d’épargne Hello+ ( livret évolutif). Comme indiqué, son taux évolue selon le montant que le client place dessus.
Par ailleurs, les rémunérations du livret Hello+ ne sont pas restreinte à un seuil et sont soumises aux prélèvements forfaitaires unique (PFU). Ainsi, pour tous vos placements compris entre 0 et 49 999 euros, la rémunération du livret est de 0,1% brut ; de 50 000 euros à 99 999 euros, la rémunération brute est de 0,15%. Cette banque en ligne vous offre également 0,2% de rendement brut annuel sur ce placement.

Souscription d’une assurance-vie Hello Bank!

Soucieuse du bien-être de sa clientèle, Hello Bank! assure la possibilité à sa clientèle de pouvoir souscrire à un contrat d’assurance-vie par le biais de Cardiff Assurance Vie qui et une filiale du groupe BNP Paribas. Plus avantageux que le livret A, ce contrat vous permet de bénéficier en seulement quelques années d’avantages fiscaux intéressants mais également de permettre aussi la transmission du patrimoine.
Opter pour une assurance-vie de Hello Bank ! oblige le souscripteur à détenir un compte courant et une carte bancaire hello Bank!. Que ce soit la souscription au compte ou à un contrat d’assurance-vie, toutes les opérations se font en ligne via l’espace client du souscripteur. Si vous voulez souscrire à une assurance vie Hello Bank!, vous devrez impérativement suivre l’étape suivante :
Le remplissage d’un formulaire tout en indiquant votre profil financier (défensif, agressif, équilibré), le postulant se verra par la suite proposer une allocation en direct par l’assureur. Cette allocation est constituée des fonds en euros et des supports en unités de compte.
Ensuite, il faudra soustraire de ce montant les cotisations fiscales et sociales.

Accéder à un crédit immobilier au moyen de Hello Bank!

De façon générale, toutes les banques en ligne ne mettent pas à la disposition de leurs clientèles un crédit immobilier. Hello Bank! fait partie de ces rares banques en ligne qui offrent ce type de services à leurs clients. Pour bénéficier d’un crédit immobilier proposé par Hello Bank, vous devez être détenteur d’un compte courant ainsi que d’une carte bancaire. Ce n’est qu’en ce moment que vous pouvez faire une simulation en ligne et avoir un accord de principe sous 48 heures.
Que vous désirez vous porter acquéreur d’un bien immobilier (personnel ou professionnel), d’un terrain, financer des travaux de construction ou acquérir une part dans une société immobilière, Hello Bank! se charge de combler tous vos besoins. Avec l’expertise de sa maison mère, elle propose des prêts à l’habitat avec des taux bien plus souples que la plupart des banques ordinaires.
Avec Hello Bank!, la demande de prêt se fait immédiatement en ligne et ce veut souple à tous les niveaux. D’abord, les frais de dossiers ne sont que de 250 euros et surtout cette somme est fixe. Ensuite, les montants pouvant être prêtés varient entre 10 000 euros jusqu’à 2 millions d’euros, remboursables sur une période allant de 2 à 30 ans. Et pour finir, cette banque en ligne vous offre des conditions de remboursements très avantageuses.